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sptradeline man leaning作者: 澳大利亚苏泰集团(Scottish Pacific) 董事 关敏策(Craig Michie)

今年早些时候在中国广州举行的世界上最大的贸易交易会上,几乎所有参与者都是中小型企业,其中很多是澳大利亚企业,他们都在寻找要采购的产品。

澳大利亚贸易的这种贸易状况与仅仅十年之前相比,大不相同!

这种不断变化的景象见证了贸易金融业务希望抓住进出口业务的这些新机遇,给中小企业提供新贸易融资解决方案所产生的增长。而事实上,并不是所有中小型企业都知道我在下文中概述的这些贸易融资选择。

去年12月,澳大利亚外交事务和贸易部(DFAT)发布了第50版“澳大利亚的贸易构成”年鉴,该年鉴展示了国际贸易的快速增长以及澳大利亚商界面对的不同国际现状。澳大利亚的进出口贸易额已经从六十年代中期的61亿澳元增长到去年的6692亿澳元。那时,澳大利亚的贸易以农业出口(小麦和羊毛)为主。采矿业未受关注,我们当然看不到澳大利亚的很多中小型企业参与进出口。

如今,情况大有不同:澳大利亚的绝大多数消费品都是进口的,中小型企业在提供澳大利亚市场供给方面,发挥了至关重要的作用。今年4月,主要来自中小型企业的5260多名澳大利亚买家参加了世界上最大规模的国际贸易交易会—中国进出口商品交易会(简称为广交会)。10月,他们会再去那里寻找更多机遇。  

澳大利亚刚刚分别与日本和中国完成了自由贸易协定,中小型企业从那开始得到了前所未有的机遇。

澳大利亚元已经对其它主要货币贬值,让其出口更加具有吸引力。此外,政府正在设法为小型的出口企业提供更多支持,最近宣布,澳大利亚政府出口信贷机构—出口融资和保险公司(简称为Efic)与中小型企业贷款专家澳大利亚苏泰集团(Scottish Pacific)建立合作伙伴,以在出口业务方面,为更多澳大利亚公司提供协助。

对澳大利亚中小型企业来说,世界明显正在变成一个更小的地方,国际贸易已经变成了很多企业日常业务的主要部分。

进口商面对的现金流压力

因为进出口现金周转周期与国内贸易非常不同,随着这些机遇,中小企业面临更多的现金流挑战,国际贸易会增加对营运资本的需求。

在国际贸易中,下订单时,进口商通常必须提供信用证或支付订金,并且在货物装运之后,需要即时支付货款。不同的运输方式和货源国,进口商很可能几周后或更长的时间才能收到货物,准备销售。这对一家公司的现金流将造成巨大的压力。

贸易融资是解决方法。银行常常是第一选择,它们能够提供低成本的解决方案。银行为中小型企业提供的贸易金融产品一般有担保要求,比如抵押董事或股东的个人资产。除此之外,进口商或许还需要用历史交易信息(利润和损失)证明支付贸易金融费用的能力。企业遇到新商机常常比以前需要更多的营运资本,历史贸易盈余可能不足说明企业自己能够满足未来的资金需求。以个人资产作为投入的股权可能无法支持增加的借款需要,或者董事们可能就是不愿意提供此类个人资产,常常是家庭住宅,作为担保。

Scottish Pacific等专业供应商为进口商提供各种贸易金融解决方案,且不要求个人资产抵押的担保。通常,额度的核定以预估资金需求作为基础。

非银行贸易融资解决方案可以包括信用证,付款可以通过电汇(TT)或跟单托收(DP/DA)来实现。从向海外供应商下订单时开始,就可以提供金融服务与资金支持,经过整个进口过程,直到进口商收到当地客户的款项。

中小型出口企业不再受制于资本缺乏

出口项目可以对现金流造成压力,最终有些项目因为缺乏商品或服务进入市场所需要的营运资本量而无法进行。

澳大利亚政府通过其出口信贷机构—出口融资和保险公司Efic,向中小型出口企业传递了提供更高水平的支持的信号,该机构一直以来只与银行合作,向澳大利亚出口商提供营运资本支持。

Efic首次与非银行贷款机构Scottish Pacific的合作关系意味着,出口商保证获得足够的资本让可行项目进入市场。在与Efic的合作伙伴关系中,Scottish Pacific利用Efic的流动资金担保产品向出口商提供装运前的融资。

然而,出口商需要的不仅仅是装运前的融资。澳大利亚的公司因为距离障碍而处于不利地位,它们在地理上通常与潜在的出口市场距离甚远。运输时间较长,这样从出口客户收款所需的时间就受到很大的负面影响。

有时候,这样就造成了与距离目标出口客户较近的其它公司竞争困难的局面。出口金融可以缓解这一问题,因为一旦货物装运,就可以根据出口发票提供融资。

这让澳大利亚出口商稳定地处在竞争中,创造出更多澳大利亚企业可以更加受益的境外商机。

会计师的客户希望参与全球市场时,可以采用非银行贸易融资让这些商机变为现实。

对大中华区的出口商来说,与进口国的非银行融资机构合作,可以在拓展更多渠道、减轻资金压力的同时,增加国际贸易与其支付方式,提高出口业务的灵活性与专业水平。

2015年9月11日,星期五,写于澳大利亚苏泰集团(Scottish
Pacific)悉尼总部

 

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